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什么是KYC?为什么虚拟货币交易所注册需要KYC实名认证?
我们在虚拟货币交易平台注册时,通常需要进行KYC认证/身份认证。如果我们没有完成KYC验证,我们将被限制交易。
KYC认证其实对用户体验影响很大,尤其是对于刚进入加密货币市场的新手来说,因为需要提供太多与个人身份信息相关的信息,大家都担心信息泄露或者被非法使用。
本文将解释为什么虚拟货币交易所注册需要KYC实名认证,以及KYC认证流程和注意事项!
文章目录一.什么是KYC?为什么虚拟货币交易所需要KYC实名认证?
如果说当前币圈和全球银行业最讨厌的三个字母,KYC绝对是其中之一。 (注意,KYC 不是肯德基)
什么是 KYC?
KYC的英文原文是“Know Your Customer”,但是中文名字特别接地气:“Know Your Customer”,可以理解为“实名认证”。
听起来多余,谁不认识客户?
但这里的KYC其实更多的是合规和反洗钱,所以KYC往往伴随着AML(Anti Money Laundering,反洗钱)。
为什么虚拟货币交易所需要KYC实名验证?
KYC看似高端,其实我们都经历过用身份证注册比特币违法吗,尤其是金融领域是必不可少的一环。比如去银行开银行账户、注册支付宝、参与股票/证券交易等,都需要提交身份证件,有时甚至需要家庭住址证明。
这是验证您的身份、防止身份盗用和用于犯罪活动的最简单的 KYC 验证之一!
同样,加密货币世界也需要KYC身份验证,因为加密货币的天然隐私和匿名性被许多别有用心的人利用,以防止非法集资、洗钱、贩卖违禁品等,在全球各国政府和金融机构的共同努力下,加密货币领域也必须执行KYC规则。
目前所有的虚拟货币交易所都要求账户持有人进行 KYC 认证。知名比特币期货合约交易所BitMEX因不要求用户进行KYC被美国司法部起诉。
最近,币安宣布所有用户必须完成中级KYC认证,否则禁止交易。看大势,KYC会强制用身份证注册比特币违法吗,而且会越来越严格!
二.如何完成KYC实名认证?
一般虚拟货币兑换要求客户提供:姓名、身份证号码、身份证正反面照片、持证人手写相关内容照片(身份证照片)、视频或人脸身份验证等
KYC实名认证及认证所需文件
1.身份证明文件:身份证、驾驶证、居住证、护照等政府签发的有效身份证明文件。
2.自拍/人脸识别:一般是带证件的自拍,或者币安+人脸识别的人脸照片。
3.地址验证文件:一般为3个月内的水电煤气账单或信用卡账单。 ※(目前大部分虚拟货币交易所不要求初级和中级用户提供地址证明)。
KYC 验证所需注意事项
1.提供的证件,无论是身份证还是地址证明,都要注意照片的完整性和清晰度。
2.提供证件照(本人和证件的照片)时,请注意证件上的文字是否清晰,脸部是否充分暴露。
币安KYC认证流程
以下以全球最大的虚拟货币交易所Binance为例,KYC认证流程如下:
在进行实名认证之前,您需要准备好您的身份证。如果顺利的话,大约需要15分钟才能完成。
登录你的币安账户,然后点击人头【用户中心】-【身份认证】。
您可以在此处查看基本、中级和高级三个认证级别,以及每个级别的限制。点击【进入认证】进入认证流程。
目前,币安要求所有客户完成中级认证。中级认证非常简单,可以满足大部分用户的需求!
要做三件事:拍三张照片,下载币安APP,人脸识别。
1. 拍三张照片并上传
2.下载币安APP并完成人脸验证
您也可以打开币安App,扫描二维码完成人脸验证流程。按照币安上的说明完成验证。
提交信息以供审核大约需要十分钟。系统会对其进行审核并将审核结果发送至邮箱。请注意查收邮件。如有任何问题,请联系币安客服!
最后,由于需要KYC,如果遇到欺诈平台或黑色平台,个人信息可能会被非法使用。为保证安全,建议在投资虚拟货币前选择信誉良好的大型交易所。
Binance和OKEX都是业内知名的大型交易平台。